金融法（第4版）

李良雄，副教授，研究方向為金融法，任福建江夏學院教務處副處長、金融法研究中心主任，福建省法學會財稅法學研究會第二屆理事會常務理事、福建省管理教育研究會理事，臺灣東吳大學訪問學者，入選福建省高校傑出青年科研人才培育計劃，榮獲中國金融教育發展基金會“金融教育先進工作者”、福建省高等教育學會教學管理專業委員會“優秀教務工作者”等稱號，主持和參與15項國家社科項目、省部級項目以及國家開發銀行等項目，發表學術論文30余篇。

第 一章　金融法導論 1

【學習目標】　1

【素養目標】　1

導入案例　1

第　一節 金融法概述　1

一、金融法的調整對象　1

二、金融法的淵源　2

三、金融法的基本原則　3

第二節　金融法律關系　5

一、金融法律關系的概念及特征　5

二、金融法律關系的構成要素　5

三、金融法律關系的產生、變更和終止　6

四、金融法律關系的保護　7

導入案例解析　9

綜合練習題　9

第二章　中國人民銀行法律制度　11

【學習目標】　11

【素養目標】　11

導入案例　11

第　一節 中國人民銀行法概述　11

一、中國人民銀行的法律性質　11

二、中國人民銀行的法律地位　12

三、中國人民銀行的職能與職責　12

四、中國人民銀行的組織機構　14

第二節　中國人民銀行貨幣政策　15

一、貨幣政策的內容　15

二、貨幣政策的最終目標　15

三、貨幣政策工具　16

第三節　人民幣管理制度　19

一、人民幣的法律地位　19

二、人民幣的發行管理　20

三、人民幣的流通管理　20

第四節　中國人民銀行的監督管理　22

一、直接檢查監督權　22

二、建議檢查監督權　23

三、全面檢查監督權　24

四、要求報送報表資料權　24

導入案例解析　24

綜合練習題　25

第三章　商業銀行法律制度　27

【學習目標】　27

【素養目標】　27

導入案例　27

第　一節 商業銀行法概述　27

一、商業銀行的特征　27

二、商業銀行的業務範圍　28

三、商業銀行法的基本原則　28

第二節　商業銀行組織機構規則　30

一、商業銀行的設立　30

二、商業銀行的治理結構　31

三、商業銀行的變更　32

四、商業銀行的接管　33

五、商業銀行的終止　34

第三節　商業銀行業務經營規則　34

一、存款業務規則　34

二、貸款業務規則　37

三、銀行卡業務規則　39

四、理財業務規則　40

五、商業銀行的其他業務規則　42

第四節　商業銀行的監督管理　43

一、銀行業監管的目標和原則　43

二、國務院銀行業監督管理機構及其監管對象　44

三、國務院銀行業監督管理機構的監督管理職責　45

四、國務院銀行業監督管理機構的監督管理措施　46

導入案例解析　48

綜合練習題　48

第四章　借款合同法律制度　50

【學習目標】　50

【素養目標】　50

導入案例　50

第　一節 借款合同的特征與成立　50

一、借款合同的特征　50

二、借款合同的成立　51

第二節　借款合同的效力與履行　53

一、借款合同的效力　53

二、借款合同的履行　55

第三節　借款合同的變更、轉讓及其終止　59

一、借款合同的變更　59

二、借款合同的轉讓　59

三、借款合同的終止　63

第四節　借款合同的違約責任　66

一、借款合同違約責任的法律特征和構成要件　66

二、借款合同違約責任的形態　67

三、借款合同違約責任的具體方式　68

四、借款合同違約責任的免責事由　70

導入案例解析　71

綜合練習題　72

第五章　金融擔保法律制度　74

【學習目標】　74

【素養目標】　74

導入案例　74

第　一節 金融擔保概述　74

一、金融擔保的特征　74

二、金融擔保的分類　75

第二節　保證　75

一、保證人　75

二、保證合同　76

三、保證方式和共同保證　76

四、保證責任　77

五、保證人的追償權和抗辯權　79

第三節　抵押　79

一、抵押物的範圍　79

二、抵押合同　79

三、抵押登記　80

四、抵押權的效力　81

五、抵押權的實現　82

六、最高額抵押　83

第四節　質押　83

一、動產質押　84

二、權利質押　85

三、物保與人保並存的處理規則　86

導入案例解析　87

綜合練習題　87

第六章　票據法律制度　89

【學習目標】　89

【素養目標】　89

導入案例　89

第　一節 票據法概述　89

一、票據的法律特征　90

二、票據法的特征　90

三、票據法上的法律關系　91

四、票據的基礎關系　92

第二節　票據行為和票據權利　92

一、票據行為的特征　92

二、票據行為的有效要件　93

三、票據行為的代理　94

四、票據權利的種類　95

五、票據權利的取得和消滅　95

六、票據權利的行使與保全　97

第三節　票據抗辯和票據瑕疵　97

一、票據抗辯　97

二、票據瑕疵　99

第四節　匯票　101

一、匯票的特征　101

二、匯票的種類　101

三、匯票的出票　102

四、匯票的背書　103

五、匯票的承兌　106

六、匯票的保證　107

七、匯票的付款　108

八、匯票的追索權　108

第五節　本票與支票　109

一、本票　109

二、支票　111

導入案例解析　114

綜合練習題　114

第七章　證券法律制度　116

【學習目標】　116

【素養目標】　116

導入案例　116

第　一節 證券與證券法概述　116

一、證券概述　116

二、證券市場　117

三、證券法概述　117

第二節　證券市場主體　119

一、證券交易所　119

二、證券公司　119

三、證券登記結算機構　121

四、證券服務機構　121

五、證券業協會　121

六、證券監督管理機構　122

第三節　證券發行　123

一、證券發行概述　123

二、股票發行　125

三、債券發行　126

四、證券承銷　126

第四節　證券交易　127

一、證券交易的一般規定　127

二、證券上市　128

三、持續信息公開制度　129

四、禁止的交易行為　129

五、上市公司的收購　132

導入案例解析　133

綜合練習題　133

第八章　期貨法律制度　136

【學習目標】　136

【素養目標】　136

導入案例　136

第　一節 期貨和期貨法概述　136

一、期貨的內涵　136

二、期貨的種類　137

三、期貨交易概述　137

四、期貨法概述　138

第二節　期貨交易所與期貨公司　138

一、期貨交易所　139

二、期貨公司　140

第三節　期貨交易、結算與交割的規則　142

一、期貨交易的一般規則　142

二、期貨交易中的禁止行為　143

三、保證金制度　144

四、持倉管理制度　144

五、強行平倉制度　145

六、當日無負債結算制度　145

七、交割制度　146

第四節　期貨業的監督管理　146

一、期貨業監督管理的主體　146

二、期貨業監督管理的主要措施　147

導入案例解析　148

綜合練習題　148

第九章　保險法律制度　150

【學習目標】　150

【素養目標】　150

導入案例　150

第　一節 保險和保險法概述　150

一、保險概述　150

二、保險法概述　151

第二節　保險合同　151

一、保險合同的特征　152

二、保險合同的基本原則　152

三、保險合同的主體　154

四、保險合同的一般規定　155

第三節　人身保險合同和財產保險合同　158

一、人身保險合同　158

二、財產保險合同　162

第四節　保險業的監督管理　165

一、對保險公司組織的監管　166

二、對保險公司經營活動的監管　167

三、對保險中介的監管　169

導入案例解析　170

綜合練習題　170

第十章　信托法律制度　173

【學習目標】　173

【素養目標】　173

導入案例　173

第　一節 信托概述　173

一、信托的概念與特征　173

二、信托的職能　174

第二節　信托基本法律制度　175

一、信托的設立　175

二、信托變更、解除與終止　177

三、信托財產　179

四、信托當事人　181

第三節　信托公司　184

一、信托公司及組織形式　184

二、信托公司的設立、變更與終止　184

三、信托公司的經營範圍與經營方式　185

四、信托公司經營規則　185

第四節　公益信托　186

一、公益信托的範圍　187

二、公益信托當事人　188

三、公益信托的設立和終止　188

四、公益信托的監督管理　189

導入案例解析　189

綜合練習題　189

第十一章　融資租賃法律制度　191

【學習目標】　191

【素養目標】　191

導入案例　191

第　一節 融資租賃概述　191

一、融資租賃的概念　192

二、融資租賃的特征　192

三、融資租賃的種類　192

四、融資租賃的功能　193

第二節　融資租賃合同　194

一、融資租賃合同的概念及特征　194

二、融資租賃合同的內容　195

三、融資租賃合同當事人的權利和義務　197

第三節　金融租賃公司　200

一、金融租賃公司的設立　200

二、金融租賃公司的變更與終止　201

三、金融租賃公司的業務範圍與經營規則　201

導入案例解析　203

綜合練習題　203

第十二章　金融犯罪　205

【學習目標】　205

【素養目標】　205

導入案例　205

第　一節 金融犯罪概述　205

一、金融犯罪的種類　205

二、金融犯罪的特征與防治對策　206

三、金融犯罪的構成要件　206

第二節　一般主體金融犯罪　207

一、擅自設立金融機構罪　207

二、非法吸收公眾存款罪　207

三、集資詐騙罪　208

四、貸款詐騙罪　209

五、票據詐騙罪　209

六、保險詐騙罪　210

七、信用卡詐騙罪　211

八、洗錢罪　211

九、內幕交易、泄露內幕信息罪　212

十、操縱證券、期貨市場罪　212

第三節　特殊主體金融犯罪　213

一、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪　213

二、違法發放貸款罪　213

三、吸收客戶資金不入賬罪　214

四、違規出具金融票證罪　214

五、對違法票據承兌、付款、保證罪　215

六、背信運用受托財產罪　215

導入案例解析　216

綜合練習題　216

附錄　219

自測試卷及答案　219

更新勘誤表和配套資料索取示意圖　219

主要參考文獻　220