超圖解金融用語

本書特色

獻給金融實務初學者的起步書
深入淺出帶你進入金融的世界！

超過350個最新、最重要的金融用語！

● 理解銀行等金融機構的業務！
● 理解債權等金融商品的特色！
● 理解人壽保險、產物保險的注意事項！
● 理解政府和中央銀行的貨幣政策！
站在初學者的角度，以最容易理解的說明深入淺出！
加入會心一笑的詼諧評語，輕鬆學習金融學問非難事！
幫助記憶的圖文式編排，打破傳統金融用書框架！

本書簡介

收錄不敢開口問人的基本和最新金融用語！
對於剛踏入金融領域的讀者而言，對金融專業術語的認知可能一頭霧水。
本書針對「金融初學者」的角度所編寫，從何謂金融、何謂金融市場談到銀行、證券、保險。再延伸到金融政策、國際金融組織和國際金融問題等。讓初學者建構出金融世界的邏輯跟架構！面對龐大的金融資訊不再憂心！

深化金融知識基礎，圖解式解析更容易上手！
本書除了針對初學者以外，對於有金融背景的讀者而言，更可讓基礎的金融知識更為紮實、穩固，每頁一單元，介紹一個金融相關名詞，包含深入淺出的文字說明和圖解示意圖。編排方式讓讀者更容易吸收，打破傳統的金融用書框架！適合大學生及有興趣的社會人士學習！

石原敬子

認證財務規劃師（CFP®），活用約13年證券公司的業務經驗，擅長給予資產運用建議。於2003年以舊姓橫田獨立門戶，擔任FP，以日本首都圈為事業中心，2007年冠上夫姓石原，離開首都圈，現居住於愛知縣豐田市。諮詢時會從「只談金錢沒意思」與行為兩方面切入支援，採用這種指導方法為其特色。其格言為「讓初學者也覺得淺顯易懂」，除了撰寫書籍之外，也擔任討論會講師。

●NPO法人「日本FP協會」認證CFP®
●NPO法人「APROSIS（普及並推行投資與學習會）」證券顧問
●NPO法人「錢的樂校」理事
●NPO法人「ra．shi．sa」正式會員
●「WAFP關東（女性FP會）」會員

前言
第一章 基本金融用語
1-1 基本的金融架構長什麼樣子呢？
■ 金融
■ 直接金融
■ 間接金融
■ 初級市場
■ 次級市場
■ 公募
■ 私募
1-2 並非只有現金是貨幣
■ 貨幣
■ 現金貨幣
■ 電子貨幣
■ 信用卡
■ 簽帳卡
■ 比特幣
1-3 利息是如何決定的呢？
■ 利息
■ 平均利率
■ 無風險利率
■ 單利／複利
■ 名目利率／實質利率
■ 短期利率
■ 長期利率
■ 固定利率
■ 浮動利率（機動利率）
■ 最優惠利率（Prime rate）
第二章 關於金融市場的用語
2-1 金融市場有哪些種類？
■ 金融市場
■ 供給和需求
■ 短期金融市場
■ 銀行間市場（金融市場）
■ 同業拆款市場
■ 票據市場
■ LIBOR
■ TIBOR
■ TAIBOR
■ 公開市場
■ 可轉讓定期存單市場
■ 商業本票市場
■ 長期金融市場
■ 歐洲貨幣市場
2-2 有哪些證券交易所和市場指標？
■ 證券交易所
■ 上市（櫃）
■ 下市（櫃）
■ PTS
■ TOPIX
■ 紐約道瓊指數
■ 日經平均股價指數
■ 加權股價指數
專欄 何謂市場決定價格的機制？
第三章 關於金融機構的用語
3-1 何謂金融機構？
■ 金融機構
■ 存款金融機構
■ 綜合銀行
■ 投資銀行
■ 創業投資
■ 影子銀行
■ 地下銀行
3-2 銀行進行哪些業務？
■ （銀行的）固定業務／附屬業務
■ 付款功能
■ 信用創造功能
■ 零售（retail）
■ 批發（whole-sale）
■ ALM
■ （銀行）窗口販售
■ 金融商品仲介業
■ 新型綜合帳戶
■ BIS 規定
■ 不良債權
3-3 銀行有哪些種類？
■ 商業銀行
■ 專業銀行
■ 私人銀行
■ 商人銀行
■ 網路銀行
■ 政策性銀行
3-4 合作社有哪些種類？
■ 信用合作社
■ 農會
■ 漁會
3-5 何謂非銀行金融機構？
■ 非銀行金融機構
■ 消費者金融
■ 租賃業
3-6 何謂證券公司？
■ 證券公司
■ 網路下單
3-7 何謂保險公司？
■ 保險公司
■ 相互保險公司
3-8 日本政府金融機構中有哪些種類？
■ 政府金融機構
■ 日本政策投資銀行
■ 日本政策金融公庫
■ 商工中金
■ 住宅金融支援機構
專欄 交易手續費無論如何都必須降低嗎？
第四章 關於金融商品的用語
4-1 有哪些運用個人資產的方法？
■ 財務規劃師
■ 資產配置
■ 重新平衡
■ 風險
■ 分散投資
■ 投資組合
■ 平均成本法
■ 個別管理帳戶
■ 私人銀行服務
■ 離岸市場
4-2 金融商品是什麼樣的東西呢？
■ 金融商品
■ 投資收益
■ 資本利得
■ 保證金
■ 短期金融商品
4-3 存款中有哪些特色商品？
■ 活期性存款
■ 定期性存款
■ 解約自由型定期存款
■ 結構型存款
■ 財形制度（日本特有）
4-4 何謂證券？
■ 有價證券
■ 表外交易
■ 證券化
■ 資產擔保證券（ABS）
■ 特殊目的公司
4-5 何謂信託？
■ 信託
■ 金錢信託
■ 教育資金贈與信託
4-6 債券是什麼樣的金融商品呢？
■ 債券
■ （債券的）現值
■ 政府公債
■ 地方政府公債
■ 公司債
■ 金融債
■ 附預約認股權公司債（WB）
■ 可轉換公司債（CB）
■ 次順位債
■ 無擔保債券
■ 結構型債券
■ 新發行債券／已發行債券
■ 評等
■ 違約
■ 垃圾債券
4-7 投資信託是什麼樣的金融商品呢？
■ 投資信託
■ 基金經理人
■ 開放型／封閉型
■ 股票型投資信託
■ 債券型投資信託
■ 指數型投資信託
■ 主動型投資信託
■ 組合型基金
■ 公開說明書
■ 單位淨值
■ 免佣基金
■ 投信個別管理
■ MRF（日本特有）
■ 臺灣存託憑證（TDR）
■ 認購（售）權證
■ ETF
■ REIT
■ ETN
4-8 有哪些以外幣收付的金融商品？
■ 國外匯兌
■ 匯率
■ 有效匯率
■ 實質匯率
■ 電匯賣出匯率／ 電匯買入匯率（TTS／TTB）
■ 購買力平價
■ 美元
■ 歐元
■ 外幣存款
■ 外國股票
■ 美國存託憑證（ADR）
■ 外國債券
■ 雙重幣別債券
■ 外國投資信託
4-9 衍生性金融商品是什麼樣的金融商品呢？
■ 衍生性金融商品
■ 避險
■ 財務槓桿
■ 期貨契約
■ 選擇權
■ 避險基金
■ 投資基金
■ 商品基金
■ FX
■ 日圓利差交易
■ 差價契約CFD
■ 芝加哥商業交易所
■ 避稅港（Tax Haven）
4-10 貸款和借款有什麼樣的架構呢？
■ 貸款
■ 融資型態
■ 票據
■ 房屋貸款
■ 本金平均攤還
■ 本息平均攤還
■ 提前償還
■ 抵押權
■ 重新調整
4-11 股票投資是以什麼樣的架構進行的呢？
■ 股票
■ 股價
■ 現值
■ 報價
■ 成交量
■ 成交金額
■ 股價走勢圖
■ 外資
■ 自營
■ 三大法人
4-12 何謂證券交易帳戶？
■ 證券交易手續費
■ 證券綜合帳戶
■ 委託保管（集保）
■ 帳簿劃撥
■ 短期票券服務
■ 身分確認
■ NISA
4-13 成為股東有什麼好處？
■ 股東大會
■ 投資人關係（IR）
■ 股利
■ 股東優惠
■ 股票分割
4-14 有哪些關於股票交易的用語？
■ 首次公開募股（IPO）
■ 股票券電子化
■ 信用交易
■ 零股交易
■ 定期定額投資
4-15 股份有限公司組織中有哪些特殊用語？
■ 股票回購
■ 認股權
■ 員工股票選擇權計畫
■ 併購（M&A）
■ 公開收購制度（TOB）
■ 管理層收購（MBO）
■ 股東代表訴訟
■ 機構投資人
■ 證券交易法
4-16 要理解財務會計，應學習哪些用語？
■ 決算
■ 聯合決算
■ 財務報表
■ 現金流
■ 自有資金
■ 有利息負債
■ 市值
■ 減損會計
■ 市值會計
■ 所得稅會計
■ 控股公司
■ 股利支付率
■ 股票殖利率
■ 股價淨值比（PBR）
■ 本益比（PER）
■ 資產報酬率（ROA）
■ 股東權益報酬率（ROE）
4-17 保險整體的概念是什麼？
■ 人壽保險
■ 產物保險
■ 醫療保險
■ 長期照護保險
■ 終身
■ 定期
■ 限期（有期）
■ 定額保險／變額保險
■ 一般會計／特別會計
■ 遞減／遞增
■ （壽險的）負差額
■ 國際保險業務
4-18 人壽保險和產物保險中有哪些種類？
■ 養老保險
■ 風險細分型保險
■ 三大疾病保障保險
■ 癌症保險
■ 學費保險／兒童保險
■ 強制汽車責任保險
■ （任意的）汽車保險
■ 火災保險
■ 地震保險
■ 傷害保險
4-19 人壽保險的契約中所使用的術語是什麼意思？
■ 保險事故
■ 主約／附約
■ 生命末期附約
■ 要保人／被保險人／受益人
■ 保險費
■ 繳納方法
■ 保險金／給付金
■ 告知義務
■ 分紅／無分紅保險
■ 預定利率
■ （保險契約）期滿／續保
■ 解約返還金
■ 審閱期
■ 契約轉換制度
4-20 產物保險的契約中所使用的術語是什麼意思？
■ 保險價額
■ 全損
■ 不足額理賠共保條款
■ 再調整價額
■ 自負額
■ 和解
■ 再保險
4-21 日本公家年金和私人年金的架構
■ 公家年金
■ 企業年金
■ 確定提撥年金
■ 確定給付企業年金（日本）
■ 年金基金累積不足
■ 個人年金保險
■ 變額年金保險
4-22 臺灣的年金保險種類
■ 個人養老金保險
■ 定期年金保險
■ 聯合年金保險
■ 國民年金
專欄　 並非只有金融商品會增加您的資產
專欄　 運用資產時請承認並接受未來的不確定性
第五章 關於貨幣政策的用語
5-1 政府和中央銀行進行哪些貨幣政策？
■ 貨幣政策
■ 安倍經濟學
■ 金管會
■ 中央銀行
■ 臺灣中央銀行
■ 公定步合
■ 準備金制度
■ 貼現窗口制度
■ 重貼現
■ 短期融通
■ 擔保放款之再融通
■ 貼放利率的調整
■ 公開市場操作
■ 金融機構轉存款
■ 量化寬鬆政策
■ 0 利率政策
■ 安全網貸款
■ 財政支出
5-2 有哪些判斷景氣的指標？
■ 通膨
■ 通縮
■ 貨幣基數（Monet-arybase）
■ 貨幣存量
■ 擴散指數
■ 消費者物價指數
■ 日銀短觀
■ 美國當期就業統計
第六章 關於國際金融的用語
6-1 有哪些國際金融機構？
■ 世界銀行
■ 國際清算銀行（BIS）
■ 國際貨幣基金組織（IMF）
■ 聯邦公開市場委員會（FOMC）
■ 歐洲中央銀行（ECB）
■ 經濟合作暨發展組織（OECD）
6-2 如何維持國際貨幣體制？
■ 貨幣干預
■ 外匯存底
■ 貨幣競貶
■ 美元掛勾政策
■ G7
■ G20
6-3 最近有哪些國際金融問題？
■ 次貸風暴
■ 金融海嘯
■ 歐債危機
■ QE3
■ 退場策略
第七章 關於消費者保護的用語
7-1 何謂消費者保護？
■ 期貨交易法
■ 金融商品交易法
■ 安全網
■ 資訊揭露
■ 定型化條款
■ 資訊不對稱
■ 存款保險
■ 存款保險機構
■ 證券交易等監視委員會
■ 投資人保護基金
■ 人壽保險要保人保護機構
■ 產物保險要保人保護機構
■ 清償能力之比率
■ 金融商品販賣法
■ 消費者契約法
■ 洗錢
■ 內線交易
索　引