圖解個人與家庭理財, 2/e

伍忠賢、鄭義為

  • 出版商: 五南
  • 出版日期: 2019-10-01
  • 定價: $380
  • 售價: 9.0$342
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 324
  • ISBN: 957763530X
  • ISBN-13: 9789577635303
  • 相關分類: 投資理財 Investment

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商品描述

本書特色
※ㄧ單元一概念,迅速掌握個人與家庭理財的關鍵與祕訣。
※涵蓋個人與家庭理財必備常識。架構完整,內容豐富。
※理論+實務+時事三頭並進,希望讀者擁有富足的人生。
※圖文並茂.容易理解.快速吸收

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2005年起,「什麼都在漲,只有薪水沒漲」的街坊順口溜開始流行。2009年,「22K」的低薪門檻持續數年。到了2014年,臺北市房價已是家庭平均收入15.2倍。此情此景,個人與家庭理財成為社會大眾的必修課。

●個人理財課15分鐘額滿

作者從2011年起在大學講授「個人理財」課程,開放選課15分鐘後,80人額滿。四分之三皆是大三與大四學生,而不是修通識課的低年級學生。經過調查,九成以上修課是為了「學習投資賺錢之道」。在不點名情況下,學生出席率達七成以上,學生的心態是「翹課就是跟錢過不去」,「翹課的代價很高」。

君子愛財取之有道,作者將自己累積的豐富知識及有趣的授課經驗與讀者分享,傳授讀者「小富之道」。
※書籍推薦人
專業推薦人
吳中書 金融研訓院董事長
張錫 國泰投信董事長暨投信投顧公會理事長
劉維琪 中華大學校長、管理科學學會理事長

目錄大綱

作者序 I

第 1 章 20~30歲理財規劃:第一桶金150萬元
Unit 1-1 願景板
Unit 1-2 計算你的營業收入
Unit 1-3 計算你的生活支出
Unit 1-4 知己知彼:做出你的現流金量表
Unit 1-5 基金投資
Unit 1-6 30歲時,你的目標資產負債表
Unit 1-7 計算你30歲時的財務自由程度

第 2 章 錢不是萬能,沒有錢萬萬不能
Unit 2-1 個人、家庭的五層級需求理論
Unit 2-2 多少錢最幸福
Unit 2-3 長壽的財務危機:成為下流老人
Unit 2-4 勞工保險提撥月退快易通
Unit 2-5 高房價壓垮許多家庭
Unit 2-6 臺灣年輕人不婚不生,主因在低月薪與高房價
Unit 2-7 人生四階段的資金需求
Unit 2-8 沒富爸爸,讓自己成為子女的富爸爸
Unit 2-9 早投資早賺到人生四桶金
Unit 2-10 美國18~40歲省吃儉用

第 3 章 31~40歲理財規劃
Unit 3-1 理財金字塔
Unit 3-2 投資就是「用錢賺錢」
Unit 3-3 影響財務自由程度的三個因素
Unit 3-4 擬定理財策略
Unit 3-5 李小明的每月投資計畫與消費計畫
Unit 3-6 未來五年現金流量預估:流量管理
Unit 3-7 臺灣家庭資產負債表診斷
Unit 3-8 靠銀行存款賺錢,比蝸牛還慢
Unit 3-9 理財白癡:買儲蓄險

第 4 章 理財十堂課:第一~二堂課
Unit 4-1 慾望與野心Ⅰ:理財的第一堂課
Unit 4-2 慾望與野心Ⅱ:想55歲退休,享受人生
Unit 4-3 慾望與野心Ⅲ:至少不要拖老命工作
Unit 4-4 慾望與野心Ⅳ:不要被自己打敗
Unit 4-5 學習Ⅰ:理財的第二堂課
Unit 4-6 學習Ⅱ:三種理財顧問皆專而不通
Unit 4-7 學習Ⅲ:靠股票明牌,不如靠自己作功課
Unit 4-8 學習Ⅳ:理財常識只需20小時就可具備
Unit 4-9 投資理財是必備的生活技能
特別專題:如何教出有理財觀的子女

第 5 章 理財十堂課:第三~六堂課
Unit 5-1 勤於動腦Ⅰ:理財的第三堂課
Unit 5-2 勤於動腦Ⅱ:時間要用得有價值
Unit 5-3 勤於動腦Ⅲ:戒除滑手機成癮
Unit 5-4 看見未來的趨勢:理財的第四堂課
Unit 5-5 遠離負面的人與事Ⅰ:理財的第五堂課
Unit 5-6 遠離負面的人與事Ⅱ:炫耀性消費
Unit 5-7 遠離負面的人與事Ⅲ:他的故事,你的抉擇
Unit 5-8 遠離負面的人與事Ⅳ:抗拒一夜致富的誘惑
Unit 5-9 遠離負面的人與事Ⅴ:不該你賺的錢,不要賺
Unit 5-10 勇於冒險Ⅰ:理財的第六堂課
Unit 5-11 勇於冒險Ⅱ:只冒可接受的風險

第 6 章 理財十堂課:第七~十堂課
Unit 6-1 努力Ⅰ/理財的第七堂課:先享受,後犧牲
Unit 6-2 努力Ⅱ:寧可先苦後甘,贏在起跑點
Unit 6-3 努力Ⅲ:寧可苦一陣子,不要苦一輩子
Unit 6-4 努力Ⅳ:身體力行
Unit 6-5 努力Ⅴ:實踐是唯一的真理
Unit 6-6 誠信Ⅰ/理財的第八堂課:計畫性支出與記帳
Unit 6-7 誠信Ⅱ:對自己誠實
Unit 6-8 面對挫折的能力:理財的第九堂課
Unit 6-9 堅持下去的紀律Ⅰ:理財的第十堂課
Unit 6-10 堅持下去的紀律Ⅱ:如何有始有終

第 7 章 必要消費,聰明支出
Unit 7-1 三種支出方式對每月投資金額的影響
Unit 7-2 什麼是該花與不該花的錢
Unit 7-3 在該買與不該買之間
Unit 7-4 最聰明的消費方式:不買跟借
Unit 7-5 如何把錢花在刀口上
Unit 7-6 買液晶電視
Unit 7-7 買冷氣:產品壽命週期成本
Unit 7-8 買新車:三個不需考慮因素
Unit 7-9 買汽車的安全下限
Unit 7-10 買汽車付款方式
Unit 7-11 如何合理降低汽車使用成本

第 8 章 人生風險管理
Unit 8-1 一生的保險規劃Ⅰ
Unit 8-2 一生的保險規劃Ⅱ:意外險保額
Unit 8-3 單身時的保險規劃Ⅰ:意外險
Unit 8-4 一生的醫療險規劃
Unit 8-5 單身時保險規劃Ⅱ:醫療險(或健康險)
Unit 8-6 結婚後保險規劃
Unit 8-7 50歲的醫療保險規劃Ⅰ:重大疾病險
Unit 8-8 50歲的醫療保險規劃Ⅱ:癌症險
Unit 8-9 50歲的醫療保險規劃Ⅲ:長期照護險Ⅰ
Unit 8-10 50歲的醫療保險規劃Ⅳ:長期照護險Ⅱ

第 9 章 聰明投資基金
Unit 9-1 什麼是股票型基金
Unit 9-2 常見的基金種類
Unit 9-3 買基金,還是買股票
Unit 9-4 一生的基金投資抉擇
Unit 9-5 是否要挑管理費最低的基金
Unit 9-6 金字塔般的基金組合
Unit 9-7 臺股基金三三三分散原則
Unit 9-8 到哪裡買基金
Unit 9-9 單筆或定期定額投資

第 10 章 股票投資
Unit 10-1 投資人關心的五個問題
Unit 10-2 什麼時機買股票
Unit 10-3 穩當的股票投資Ⅰ:風險隔離
Unit 10-4 穩當的股票投資Ⅱ:損失控制
Unit 10-5 買什麼股票Ⅰ:宜買績優股
Unit 10-6 買什麼股票Ⅱ:幾種現成績優股
Unit 10-7 買什麼股票Ⅲ:照著巴菲特挑臺股
Unit 10-8 買什麼股票Ⅳ:風險分散
Unit 10-9 每月小額定期投資股票與基金
Unit 10-10 什麼時候賣股票

第 11 章 買房子Ⅰ:購買自住房地產
Unit 11-1 買房子是人民心中最痛的事
Unit 11-2 房地產成交價
Unit 11-3 房市成交量
Unit 11-4 影響房價的重要因素
Unit 11-5 臺北、新北市房價分析
Unit 11-6 都市更新
Unit 11-7 臺灣哪些地方是房市泡沫高危險區

第 12 章 買房子Ⅱ:個體篇
Unit 12-1 縮小買房尋找範圍
Unit 12-2 量力而為:買多少錢的房子
Unit 12-3 購屋策略
Unit 12-4 買哪裡的房子Ⅰ:避開嫌惡設施
Unit 12-5 買哪裡的房子Ⅱ:低總價好宅的地區
Unit 12-6 買哪裡的房子Ⅲ:三項環境因素
Unit 12-7 買怎樣的房子Ⅰ:碰都不要碰的房子
Unit 12-8 買怎樣的房子Ⅱ:最好不要碰的房子
Unit 12-9 買怎樣的房子Ⅲ:「進可攻,退可守」的房子
Unit 12-10 怎樣推估房價

第 13 章 家庭融資資金需求
Unit 13-1 家庭資金需求
Unit 13-2 家庭融資管道
Unit 13-3 家庭房屋貸款需求
Unit 13-4 向壽險公司質押貸款
Unit 13-5 房屋修繕、汽車貸款
Unit 13-6 小額信用貸款
Unit 13-7 家庭消費貸款需求:兼論貸款保證人
Unit 13-8 不要找貸款代辦業者
Unit 13-9 家庭信用卡融資需求
Unit 13-10 保單質押與股票信用交易

第 14 章 投資自己賺高收入
Unit 14-1 為什麼要投資自己
Unit 14-2 投資自己最重要的一步:對自己有信心
Unit 14-3 投資自己的第二步:計畫性時間管理
Unit 14-4 職業生涯三階段所需能力
Unit 14-5 能力盤點,找出能力缺口
Unit 14-6 美國人很在乎唸碩士班的投資報酬率
Unit 14-7 唸碩士班的投資、資金決策

第 15 章 退休金之計算與準備
Unit 15-1 臺灣退休人士生活大調查:問題分析
Unit 15-2 多少退休金才夠Ⅰ:基本假設
Unit 15-3 多少退休金才夠Ⅱ:每月生活費用
Unit 15-4 勞保退休金可領多少錢
Unit 15-5 勞保退休金可「月領」多少錢
Unit 15-6 自己需準備多少退休金
Unit 15-7 誰最需要存老本
Unit 15-8 什麼時候開始能存退休金
Unit 15-9 如何自行準備退休金
Unit 15-10 怎樣存退休金