聰明的 ETF 投資法：不懂財報沒關係，運用有效投資存下退休金 (超值加贈退休金需求試算表、個人化預算規劃表、美國券商開戶流程QR code)

不用隨時盯盤，不用每天提心吊膽

打造源源不絕的被動收入，就能財務自由

用時間複利魔法，存到充裕退休金

 

★★超值加贈「退休金需求試算表、個人化預算規劃表」、「美國券商開戶流程」讀者專屬QR code。

 

　　▎你需要準備多少退休金

　　退休金的金額設定，取決於你退休後想要過甚麼樣的生活，也取決於你目前的工作收入和預算支出。本書作者不藏私地提供了自己一直在使用的退休金需求試算表、以及個人化預算規畫表，讓不懂得如何設Excel算式的讀者也可以量身規畫屬於自己的退休金，和每個月的支出、收入預算。(書中附可電腦下載的Excel表格，可對照書中的表格編號使用)

 

　　▎萬事起頭難，存下千萬退休金計畫四步驟

　　Step 1：設定投資的終極目標，算出你的退休金

　　Step 2：聰明記帳、規劃家庭收支分配

　　Step 3：選擇合適的投資工具：如國內外ETF、股票、海外基金、黃金、外幣等 

　　Step 4：訂好目標後，定期檢視，股息再投入利滾利

 

　　▎上繳百萬學費，從股市學到的教訓

　　作者用了十年時間學習多種金融知識、技術分析以投資個股，總算了解就算公司基本面好，也未必就跟股價有正相關。

當韭菜的人生經驗領悟到人性的弱點，必須克服貪婪與恐懼，勇敢擁抱市場提供的報酬，不必為了追求高報酬率，而在股市上承擔無謂的風險。
 

　　也希望把這些寶貴的經驗和知識與讀者分享，讓大家少走冤枉路。

 

　　▎40歲才開始，指數投資永遠不嫌晚

　　使用指數化投資來做資產配置的優點是，可以用過去長期統計出來的年化報酬率，推算出預計多久可以達到退休金目標，打造源源不絕的被動收入，讓資產持續增加。

 

　　▎尋找適合你的選項，讓投資變得簡單

　　作者分享其自身價值投資的實際筆記、實戰經驗，讓讀者了解各種產品的特性、限制和風險！以規劃自己的配置，確認適不適合自己，目標合不合理，年化報酬率能否達到退休金需求，有沒有忽略風險等投資細節。

 

　　▎全球瘋迷的ETF，到底是什麼？到底是股票、基金？

　　ETF的中文名稱是「指數股票型基金」（Exchange-Traded Fund，簡稱ETF）。由ETF發行公司組成，是追蹤某個指數的投資工具，如台股、美股等，ETF像股票一樣交易方便，又如基金具有分散風險的優點。最適合沒時間盯盤、沒辦法深入研究單一個股、也讀不懂財報的投資者。

 

　　▋本書獨家分享　　

　　1.作者投資黃金比例：台灣股票ETF、現金存款、美股ETF，各要投入多少資金才能存好、存滿？特別公開作者的個人資產配置，讓讀者可以完美達陣！

 

　　2.特別附贈美國卷商開戶流程及下單交易教學，讓你學會如何透過海外劵商購買海外ETF，以及如何組對配置？輕鬆配出專屬於你的最佳組合！ 

 

　　3.不清楚目前的資產狀態，就無法選擇適合自己的投資方式，到底需要積極或是保守。所以建議每年整理一次個人或家庭的資產負債表，家庭資產負債表參考，你也可以自己試算看看。(書中附可電腦下載的Excel表格，可對照書中的表格編號使用)

 

名人推薦 

 

　　于為暢 《一人創富》作者

　　大仁 《淺談保險觀念》版主

　　吳宜勲 「打造屬於自己的ETF」版主 

　　李柏鋒 台灣ETF投資學院創辦人

　　洪婉蒨 前財經主播、鏡頭教練

　　陳重銘 《打造小小巴菲特 贏在起跑點》作者

　　許繼元 Mr.Market市場先生/財經作家

　　愛瑞克 《內在原力》作者、TMBA共同創辦人 

　　鄭緯筌《內容感動行銷》、《慢讀秒懂》作者/「Vista寫作陪伴計畫」主理人

　　(以上按姓氏筆畫排列)

雨果

 

　　「雨果的投資理財生活觀」粉絲團版主。

 

　　多年用心經營粉絲團，並提供讀者許多扎實的投資理財心法，以及對各種金融產品的分析等。

 

　　認為賺錢的目的不是為了賺更多錢，而是有足夠的錢去過自己想要的生活，因為每天盯盤並不叫生活，那叫工作。

 

　　2007年自澳洲回台工作後就開始投資台灣股市，透過買賣個股與選擇權、利用技術線型與財報基本面分析等方式進行投資，但十年的投資經歷卻是賺賠各半，在資產累積上沒有明顯進展。

 

　　2017年開始接觸美股與指數化投資理念，領悟了金融投資的核心價值與觀念，於是重新調整投資方式，開始看到了調整後的成效。

　

　　2020年開始經營粉絲團分享領悟後的理財觀念，與過去多年的理財習慣與財務知識，希望協助還在股海載浮載沉的投資人一起建立可以長期執行的投資方式。

 

　　學經歷╱

　　畢業於澳洲昆士蘭理工大學資訊科技學士與MBA碩士，曾任電腦補習班老師，現為外商公司總經理。

推薦序／ 避免踩坑，你可以這樣做

推薦序／ 逃脫金錢的綁架，你才能過更好的生活

自　序／ 真正的投資理財是用錢賺錢

 

Part 1 致富先修課， 人生沒白走的冤枉路

資產翻倍再翻倍

勇敢踏出第一步

慘逢金融海嘯

計畫永遠趕不上變化

韭菜們看過來，個股投資的四個經驗法則

40 歲開始存退休金不嫌晚

 

Part 2 翻轉投資策略， FIRE（財務自由）不是夢

觀念對了，投資也就順了

搭上FIRE 風潮，財務自由不是夢

你需要準備多少退休金？

 

PART 3 體悟真正可行，屬於你的理財心法

有效投資需要先考慮風險承受度

存錢是一切財富的起點

聰明記帳，善用預算管理法

整理個人「資產負債表」

選對適合的保險，打造人生安全感

人生不會一帆風順，預備好生活週轉金

改變投資觀念，踏上財富自由之路

 

PART 4 投資面面觀，找出最適合的工具選項

尋找適合自己的投資選項

投資股票新手最容易入門

眼光放遠，追求收益最大化

投資政府公債與公司債券

 

PART 5 決定你的資產配置，才是致富關鍵

做好資產配置，擬定個人化投資

多數人都適用的股債配置投資法

股債配置再平衡提升報酬率

台股VS. 美股，超級比一比

複委託VS. 海外券商投資美股零距離

退休前的資產轉換

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後　記／ 真正的投資理財是用錢賺錢