3天搞懂如何解鎖被動收入：靈活規劃理財藍圖、善用投資工具，創造穩健的被動收入來源，提早財務自由！

梁亦鴻

3天搞懂如何解鎖被動收入：靈活規劃理財藍圖、善用投資工具，創造穩健的被動收入來源，提早財務自由！
  • 出版商: 寶鼎
  • 出版日期: 2024-10-03
  • 定價: $360
  • 售價: 7.9 折 $284
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 224
  • ISBN: 6267516326
  • ISBN-13: 9786267516324
  • 相關分類: 投資理財 Investment

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商品描述

華倫・巴菲特曾說：
「如果你沒有被動收入，你會工作到死。」

解鎖被動收入
目標不是追求更多金錢
而是按照自己的條件過生活

把握存富、創富、守富、傳富四大原則
靈活規劃財富藍圖
創造財務自由金鑰匙

   　
　　無論你是剛進職場的新鮮人，或是三十而已的職場中堅；無論你是單身族、頂客族還是夾心族，配置被動收入在人生中不僅是一種防禦性的財務策略，更可以提供財務自由、時間自由度、生活品質提升和機會創造等好處，絕對是你保障未來的一本「防老存摺」！
      
　　跟著梁亦鴻老師解鎖被動收入的新手看這裡，本書３天教會你：
　　
　　◎被動收入配置起手式
　　從建立「存富」觀念開始，梁老師告訴大家如何記帳、開立不同功能帳戶，做好現金管理，教你計算教育費、退休金、房貸條件的撇步，連適合人生短期、中期、長期的保險商品懶人包都幫你準備好了！

　　◎創造財富之前，先衡量本身的財務狀況
　　藉由編製「資產負債表」、「收入支出狀況變動表」、「全生涯現金流量表」，適時調整理財策略，以「目標順序法」混搭「目標並進法」達成各階段目標。梁老師一一列舉股票、基金、ETF、外幣商品等各項投資工具優缺點與注意事項，幫你累積小利換大利，達成被動收入的創富目標！

　　◎聰明守富、傳富，讓個人資產延續
　　編列家庭財務預算，可以保留財務運作的彈性空間。定期檢視理財藍圖、隨時關注市場、避開不熟的投資工具，是達成財務目標的不二法門。另外，守住了財富，也要有辦法把財富傳給你親愛的人。搞懂遺產稅、贈與稅法規，財富傳承不揪心，別讓國稅局成為你最大的繼承人！

本書特色

　　1.完全彩色圖解！將複雜的觀念簡單化、視覺化，不必死記硬背，自然而然融會貫通！用各式圖表輔助呈現被動收入配置的原則和做法，輕鬆記住關鍵重點，讓你一次就能帶你解鎖被動收入的訣竅！

　　2.一問一答方式，從如何存下第一桶金、做好不同人生階段風險管理的保險建議、設定可達成的財務目標、介紹市場上可達成被動收入目標的投資工具，讓你迅速掌握被動收入配置的眉眉角角，省去自己慢慢摸索的麻煩，也不擔心踩到投資地雷！

　　3.專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師親自操刀授課，精心規劃3天課程，不必花時間出門上課，教你從衡量本身的財務狀況開始進行規劃，針對人生不同階段的需求，循序漸進打造個人化的財富藍圖，看完本書新手輕鬆上手、投資再也不頭痛。

作者簡介

梁亦鴻

　　職稱：
　　精進財商顧問股份有限公司 副總經理
　　國立臺北商業大學 兼任副教授

　　金融業及講座經歷：
　　・臺北國際商業銀行（營業部、信託部）
　　・日盛證券（國外事業處）
　　・亞洲證券（金融商品部、總經理室）
　　・華南永昌證券（金融商品部）
　　・南山人壽財富管理部 顧問（投資顧問團隊主管）
　　・正平會計師事務所 顧問
　　・臺灣財富管理規劃發展協會 監事
　　・證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
　　・經濟日報全國財富管理競賽（金融組、大專院校組）命題委員
　　・長庚大學管理學研究所 兼任講師（衍生性金融商品實務分析）
　　・中華民國證券商同業公會、文化大學、臺北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
　　・CFP各模組講師／證券分析師

目錄大綱

序

第1天  解鎖被動收入第一步，學會資金布局、做好資產配置
第1小時 累積小確幸，從理財規劃開始
理財規劃並不難，就是有效率地分配自己有限的財產
機械式掌握時機，及時動態調整資產配置
保命錢優先，創富錢緊追其後

第2小時 管好現金，讓小資變大利
拒當「月光族」或「星光幫」，先學會「現金管理」
從容不迫過日子，準備恰當數額的緊急預備金
選擇投資工具應重視「流動性」（或稱變現性）、「安全性」及「獲利性」

第3小時 踏上財富管理之路前，先繫上安全帶
踏上財富管理之路前，先緊繫安全帶
人生也需要「避險」：保險是預約幸福完滿人生的一塊重要拼圖
做好風險管理以轉嫁風險：「保險需求分析」四步驟
保險種類百百款：需要知道的財產保險
足夠的保額、精簡的保費：請你跟我這樣做
人生各階段與適合保險的商品規劃懶人包

第4小時  設定財務目標、掌握基本數據，讓各項目標切實可行！
設定人生短、中、長期目標，務必具體、明確、切實可行
注意會讓錢變薄的「物價上漲率」
孩子的教育不能等，高等教育經費要細算
退休經費靠自己，查詢管道看這裡
買房避免當房奴，房貸條件好壞只要「一下指」
稅稅平安，節稅省稅自己來

第一次就上手專欄  我是哪一類型的投資人？投資風險屬性評量

第2天  解鎖被動收入第二步—資產配置的步驟
第1小時 盤點現有資源、系統化編表，讓數字告訴你理財的效益！
衡量本身財務狀況，盤點現有資源：編制財務三表
盤點可用資源：資產負債表之編製與分析
健檢家庭財務，注意各項比率的變化
收入支出狀況變動表之編製與分析
全生涯現金流量表之編製與分析

第2小時 混搭執行方法，達成各階段的財務規劃
擬定切實可行的策略，按照時程達成目標
目標順序法：按部就班完成各階段願望，注意時不我與的遺憾
目標並進法：按照比例，在每個時期分配相對應分量的資源於不同財務目標上
適當地交替運用這兩種方法，讓財務進入正向循環

第3小時 照本宣科，不用擔心遇到經濟亂流
家計預算編製的程序與要點
家計預算的控制
預算與實際數字的差異分析

第4小時 投資組合管理
問路也要看路，否則只是白問而已：定期檢視理財規劃
定期將生涯規劃搭配景氣循環作檢視
關注市場，專注價值
善用網路資源，汰弱留強
不熟的投資工具，暫時別納入配置組合

第一次就上手專欄  從五個風險收益等級看基金風險

第3天  解鎖被動收入—常見投資工具的應用
第1小時 短線賺價差，長線賺股利
是存「股」？還是存「骨」？
營收創新高，股價卻跌停？關鍵在於毛利率！
爆量收黑的幕後黑手是誰？
股價高貴不貴：本益比告訴你
解構本益比，破解股價高低迷思
財報亮眼再下手，買股不必擔心錯失良機

第2小時 搭配人生各階段的基金賺錢策略
四步驟讓基金完成人生各項財務目標
策略1【初階】適合小資族的「定期定額」投資法
策略2【進階】適合會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3【進階】移動停利法+移動停損法提高獲利率
策略4【高階】單筆+定期定額

第3小時 用ETF賺進全世界
ETF投資更加多元，風險更加分散
ETF五大優勢，讓市場投資人青睞有加
ETF「少少的錢」卻可以「大大地投資」
透過ETF布局，參與全球股市輪動的榮景

第4小時 攻守兼備，外幣資產這樣配
資金無國界，熱錢追著報酬跑
匯率是外幣投資的最大風險，各國貨幣特性不一樣
美元區與非美元區，投資記得要避險配套
這些管道讓你站穩外幣投資市場

第一次就上手專欄  匯率對實質面與金融面的影響

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