3天搞懂資產配置:存富、創富、守富、傳富,四步驟靈活規劃財富藍圖,投資理財一把罩!

梁亦鴻

  • 出版商: 寶鼎
  • 出版日期: 2017-08-02
  • 定價: $300
  • 售價: 9.0$270
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 208
  • ISBN: 9862486562
  • ISBN-13: 9789862486566
  • 相關分類: 投資理財 Investment

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商品描述

你是否曾經想過,為什麼錢愈省愈窮?
為何總是投資什麼虧什麼?
辛苦賺來的資產為何無法穩定成長?
現在不規劃,將來的老年生活會是什麼模樣?
資產配置是理財的重要一環,
要獲得穩定複利、保住本金、戰勝通膨,
靈活制訂個人的理財計畫,才是幸福人生的保障!

時機歹歹錢難賺,在高物價、低薪水時代,想要甩掉貧窮,不只要拚賺錢、會存錢,更要懂得理財規劃、趁早做好資產配置,以適當比例分散投資,才是捍衛財富的唯一解方!資產配置就是未雨綢繆,幫我們擺脫錢不夠用的循環,避免將來成為沒有保障的「下流老人」!

但是,每個人的生活背景和薪資所得不一樣,理財方式應該因人而異;市面上有那麼多種投資工具,哪一種最適合自己?怎樣的理財觀念和投資策略才正確?不同年齡、不同收入,如何有效分配資源最有利可圖?

本書延續「3天搞懂」系列,以提升讀者的理財知識力為目標,透過梁老師豐富的實務經驗,用淺顯易懂的解說、切實可行的步驟,向讀者說明如何架構專屬於你的資產配置計畫。

・拒當青貧族,規劃財富藍圖第一步
從建立「存富」觀念開始,梁老師告訴大家如何記帳、開立不同功能帳戶,做好現金管理,教你計算教育費、退休金、房貸條件的撇步,連適合人生短期、中期、長期的保險商品懶人包都幫你準備好了!

・創造財富之前,先衡量本身的財務狀況
藉由編製「資產負債表」、「收入支出狀況變動表」、「全生涯現金流量表」,適時調整理財策略,以「目標順序法」混搭「目標並進法」達成各階段目標。梁老師一一列舉股票、基金、ETF、外幣等各項投資工具優缺點與注意事項,幫你累積小利換大利!

・聰明守富、傳富,不讓個人資產崩盤
編列家庭財務預算,可以保留財務運作的彈性空間。定期檢視理財藍圖、隨時關注市場、避開不熟的投資工具,是達成財務目標的不二法門。另外,守住了財富,也要有辦法把財富傳給你親愛的人。搞懂遺產稅、贈與稅法規,財富傳承不揪心,別讓國稅局成為你最大的繼承人!

無論你是剛進職場的新鮮人,或是爆肝多年的中產階級;無論你是單身族、頂客族還是夾心族,資產配置絕對是你保障未來的一本「防老存摺」。跟著梁老師學習規劃財富藍圖,熟悉多元的投資工具與理財方式。現在,就為自己的人生埋下幸福種子吧!

【本書特色】
1. 完全彩色圖解!將複雜的觀念簡單化、視覺化,不必死記硬背,自然而然融會貫通!用各式圖表輔助呈現資產分配的原則和做法,輕鬆記住關鍵重點!
2. 一問一答方式,讓你迅速掌握資產配置的眉眉角角,省去自己慢慢摸索的麻煩,也不擔心踩到投資地雷!
3. 專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師親自操刀授課,精心規劃3天課程,不必花時間出門上課,教你從衡量本身的財務狀況開始進行規劃,針對人生不同階段的需求,循序漸進打造個人化的財富藍圖。

目錄大綱

前言
第1天 做好資產配置,市場反轉也不怕
第1小時 累積小確幸,從理財規劃開始
第2小時 管好現金,讓小資變大利
第3小時 踏上財富管理之路前,先繫上安全帶
第4小時 設定財務目標、掌握基本數據,讓各項目標切實可行!
第一次就上手專欄 我是哪一類型的投資人?投資風險屬性評量


第2天 資產配置的步驟
第1小時 盤點現有資源、系統化編表,讓數字告訴你理財的效益!
第2小時 混搭執行方法,達成各階段的財務規劃
第3小時 照本宣科,不用擔心遇到經濟亂流
第4小時 投資組合管理
第一次就上手專欄 從五個風險收益等級看基金風險


第3天 常見資產配置工具的應用
第1小時 短線賺價差,長線賺股利
第2小時 搭配人生各階段的基金賺錢策略
第3小時 用ETF賺進全世界
第4小時 攻守兼備,外幣資產這樣配
第一次就上手專欄 匯率對實質面與金融面的影響

內文試閱
做好理財規劃,市場反轉也不怕