電子支付與結算, 2/e

本書從電子商務及其交易等基本概念出發，介紹交易與支付在整個電子商務系統中的地位和作用，並以此為主線重點講述電子支付的主要內容及相關概念，明確電子銀行、網絡銀行和網上銀行等初學者容易混淆的概念，並講解了支付、清算與結算的內涵、過程、目標，以及它們三者之間的聯系。
本書共10章，內容包括電子支付基礎、電子貨幣、電子支付與清算體系、電子支付安全、網絡支付及其安全支付模式、第三方支付方式及其清算、網絡銀行及其支付服務、銀行網上支付環境的建設、銀行支付清算系統建設，以及電子支付的風險防範與法律環境建設。
本書既可以作為高等學校電子商務專業本科生和研究生相關課程的教材，也可以作為電子商務相關專業本科生和研究生的教學參考書，以及相關崗位工作人員的自學用書。

李洪心東北財經大學管理科學與工程學院教授、博士生導師，教育部高等學校電子商務專業教學指導委員會委員。曾獲國家教委留學基金資助到加拿大從事研究一年。一直從事利用系統工程的理論和方法，以及計算機技術應用於社會經濟系統的教學與科研。目前主要研究方向是電子商務、經濟模型仿真、電子支付與現代服務，並在這些領域中發表過論文100餘篇，出版學術專著和教材20餘部，其中包括普通高等教育“十一五”國家級規劃教材6部，“十二五”規劃教材1部，主持完成國家和省部級項目10餘項，研究成果曾獲省、市級科技進步獎3項及部級獎2項，獲省級優秀教學成果獎2項，省級以上優秀論（著）獎20餘項。
馬剛東北財經大學管理科學與工程學院副院長、教授。多年來一直從事計算機應用系統的研製與開發工作，並致力於人工智能、專家系統、數據倉庫、數據挖掘等項技術的研究，1999年開始從事電子商務，特別是企業電子商務解決方案和銀行電子商務的研究，主要研究方向是銀行電子商務與網上支付、商務智能、客戶關係管理和企業資源計劃。

第1章電子支付基礎
1.1電子商務概述
1.1.1電子商務與電子交易
1.1.2電子商務的特點
1.2電子交易的內容與流程
1.2.1電子交易的內容
1.2.2電子交易過程與支持交易系統
1.2 .3電子交易的基本業務流程
1.3電子銀行系統
1.3.1電子銀行概述
1.3.2電子銀行的業務渠道
1.3.3電子銀行業務系統
1.3.4電子銀行綜合業務服務系統
1.4傳統支付與電子支付
1.4. 1傳統支付方式的演變
1.4.2電子支付的特徵與類型
1.4.3電子商務、電子交易與電子支付的關係
本章小結
問題討論
習題
實驗
第2章電子貨幣
2.1電子貨幣概述
2.1.1電子貨幣的概念
2.1.2電子貨幣的分類
2.1.3電子貨幣與電子支付工具
2.2電子現金
2.2.1電子現金的特點
2.2.2電子現金的製作過程
2.2.3電子現金解決方案
2.3電子支票
2.3.1傳統支票的運作過程
2.3.2電子支票的定義
2.3.3電子支票的特點
2.4銀行卡
2.4.1銀行卡的分類
2.4.2銀行卡的功能
2.4.3銀行卡授權與清算
2.4.4銀行卡支付的處理過程
2.4.5國內外信用卡組織
2.4.6銀行卡實例——招商銀行“一卡通” 
2.5電子錢包
2.5.1電子錢包的組成
2.5.2電子錢包的功能
2.5.3電子錢包網上支付流程
2.5.4 Mondex電子錢包
本章小結
問題討論
習題
實驗
第3章電子支付與清算體系
3.1電子支付系統的形成與發展
3.1.1電子支付系統的形成
3.1.2電子支付系統的發展
3.2電子支付系統的構成和基本模式
3.2.1電子支付系統的功能
3.2.2電子支付系統的基本構成
3.2.3電子支付的基本模式
3.3電子支付應用系統
3.3.1電子匯兌系統
3.3.2封閉式網絡轉賬結算
3.3. 3互聯網絡開放式轉賬結算
3.3.4微支付系統
3.4支付與清算體系
3.4.1支付與支付清算
3.4.2中國電子支付模式及發展趨勢
3.4.3中國的支付清算與結算服務
本章小結
問題討論
第4章電子支付安全
4.1安全電子支付概述
4.1.1安全電子支付的意義
4.1.2電子支付面臨的安全問題
4.2電子支付安全技術
4.2.1防火牆技術
4.2.2加密技術
4.2.3數字簽名技術
4.2.4身份識別技術
4.2.5防病毒技術
4.3電子支付安全協議
4.3.1 SSL協議
4.3.2 SET協議
4.3.3其他安全協議
4.4電子交易安全認證
4.4.1身份認證概述
4.4.2認證體系
4.4.3數字證書
4.4.4認證機構
本章小結
問題討論
習題
第5章網絡支付及其安全支付模式
5.1網上支付方式
5.1.1網上支付的概念與發展
5.1.2電子現金網上支付
5.1.3電子支票網上支付
5.2移動支付
5.2.1移動支付概述
5.2.2國內外移動支付的發展
5.2.3 Paybox的在線支付系統
5.3網絡安全支付模式
5.3.1 SSL安全支付模式
5.3.2 SET安全支付模式
5.3.3基於PKI體系的安全支付模式
5.3.4移動支付的安全
本章小結
問題討論
實驗
第6章第三方支付及其清算
6.1第三方支付的發展背景
6.1.1第三方支付的發展
6.1.2政策與法律環境
6.2第三方支付概述
6.2.1第三方支付的定義與特點
6.2.2第三方支付交易流程及作用
6.2.3第三方支付的分類
6.2.4第三方支付存在的意義與價值
6.3第三方平台支付結算流程
6.3.1第三方平台支付結算流程
6.3.2第三方平台支付結算模式的優缺點
6.4第三方平台支付清算中存在的問題
6.4.1第三方平台支付清算中存在的資金風險問題——在途資金問題
6.4.2第三方平台支付清算中存在的法律問題
6.4.3第三方平台支付清算中存在的身份認證及信用評價問題
本章小結
問 討論
習題
實驗
第7章網絡銀行及其支付服務
7.1網絡銀行概述
7.1.1網絡銀行的概念
7.1.2網絡銀行的產生和發展
7.1.3網絡銀行建設的內容
7.1.4網絡銀行的發展模式
7.2網絡銀行及其係統構成
7.2.1網絡銀行系統特點
7.2.2網絡銀行的自助處理系統
7.3網絡銀行的基本業務
7.3.1網絡銀行的服務業務
7.3.2網絡銀行的個人業務
7.3.3企業網上銀行產品
7.3. 4銀企互聯產品
7.4網絡銀行與網上支付
7.4.1網上支付的特點
7.4.2網上支付的方式
7.4.3利用網絡銀行進行網上支付的流程
7.4.4典型網上支付工具
本章小結
問題討論
習題
實驗
第8章銀行網上支付環境的建設
8.1中國國家金融通信網
8.1.1中國國家金融通信網CNFN的模塊式結構設計
8.1.2中國國家金融通信網CNFN網絡結構
8.1.3中國國家金融通信網CNFN的網絡管理系統和災難恢復
8.1.4中國國家金融通信網CNFN網絡應用服務
8.1.5中國國家金融網的性能指標
8.2中國金融認證中心
8.2.1中國金融認證中心概況
8.2.2中國金融認證中心的功能
8.2.3中國金融認證中心的組成
8.2.4中國金融認證中心的結構
8.2.5中國金融認證中心數字證書
8.2.6中國金融認證中心安全電子印章系統
8.2.7中國金融認證中心時間戳服務
8.2.8中國金融認證中心其他產品及業務
8.2.9中國金融認證中心的安全保障措施
8.2.10中國金融認證中心成功應用案例
8.3中國國家徵信體系
8.3.1徵信及徵信體系
8.3.2國外徵信體系的三種模式
8.3.3我國征信體系建設的探索
8.3. 4我國征信體系模式的思考
8.3.5我國征信體系建設現狀
8.3.6我國征信體系在社會經濟發展中的作用
本章小結
問題討論
習題
實驗
第9章銀行支付清算系統建設
9.1銀行支付清算系統概述
9.1.1銀行支付清算系統發展歷程
9.1.2銀行支付清算系統回顧
9.2中國現代化支付系 
9.2.1現代化支付系統概況
9.2.2現代化支付系統的總體框架
9.2.3大額實時支付系統
9.2.4小額批量支付系統
9.2.5現代化支付系統的作用
9.2.6現代化支付系統的風險控制和安全管理
9.3全國支票影像交換系統
9.3.1全國支票影像交換系統概述
9.3.2支票影像交換系統的業務處理模式與規則
9.3.3支票影像交換系統的業務處理流程
9.3.4支票影像交換系統的後發優勢
9.3.5支票影像交換系統存在的問題及解決方法
9.4銀行卡與銀行業行內支付系統
9.4.1銀行卡支付系統
9.4.2銀行業金融機構行內支付系統
本章小結
問題討論
習題
實驗
第10章電子支付的風險防範與法律環境建設
10.1電子支付風險概述
10.1.1電子支付風險的特徵
10.1.2電子支付風險的類型
10.2電子支付的風險防範
10.2.1電子支付的風險管理過程
10.2.2電子支付的風險防範措施
10.3電子支付中的法律問題
10.3.1電子支付的立法概況
10.3.2我國金融法 法規的內容
10.3.3電子貨幣的法律問題
10.3.4網絡銀行的法律問題
10.3.5電子支票的法律問題
10.3.6認證機構的法律問題
10.4電子支付法律建設的缺陷與建議
10.4.1電子支付法律建設的缺陷
10.4.2電子支付法律建設的建議
10.4.3電子支付的監管與相關標準制定的建議
本章小結
問題討論
習題
實驗
附錄A 《中華人民共和國電子簽名法》
附錄B 《電子支付指引（第一號）》
附錄C 《非金融機構支付服務管理辦法》
參考文獻