愈花愈有錢,跟著有錢人學理財!:28歲結婚,30歲置產,50歲退休的家庭理財計畫

馮潔

  • 出版商: 四塊玉文創
  • 出版日期: 2015-12-02
  • 定價: $300
  • 售價: 8.5$255
  • 語言: 繁體中文
  • 頁數: 176
  • ISBN: 986566108X
  • ISBN-13: 9789865661083
  • 相關分類: 投資理財 Investment

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商品描述

 

<內容簡介>

會賺錢很重要,會理財更重要,
有的人怎麼賺都不夠花。
不論是進修、旅遊、置產、退休、養老......
只要會理財,夢想成真並不難。

人不理財,財不理你。
婚前想要買車,婚後想要買房,
生孩子需要養育費,年紀大需要照護費,
你的心中是否有理想的人生規劃?
只要透過正確的理財規劃,
慎選理財工具,就能一步步實現理想。

作者為專業理財規劃顧問,
以淺顯的文字指出正確的理財觀念,
分析各式理財工具特色,
教導相關財務報表製作,佐以大量實例分享,
提供讀者全方位的理財知識。
你會發現理財沒你想的那麼難,
夢想沒你想的那麼遠。

【本書特色】
※培養正確觀念,個人受用無窮
以淺顯的文字灌輸讀者正確理財觀念,是有心學習理財者最實用的入門書。
※認識理財工具,管理家庭財務
分析各式理財工具特色,教導相關財務報表製作,提供讀者全方位的理財知識。
※貼近日常生活,實際可行
大量圖表與實例分享,每個人都可找到適用自己的理財方法。

【行銷活動】
12月5日下午2點金石堂城中店
理財專家馮傑的理財講座

 

<章節目錄>

自序

前言

Part 1: 理財動機篇

Chapter 1 為何要做家庭財報?

財務報表 個人與家庭的理財成績單

管理家庭財務 好比經營公司

 

Chapter2 家庭財報的重點

Sec.1 資產負債表 為你的財產做體檢

製作資產負債表的目的

七堂讓資產增加的理財規劃課

Lesson1 資產的增值與折價

Lesson 2 資產配置學問大

Lesson 3 買房子?買股票?你選哪一個?

Lesson 4 買車需考慮的事

Lesson 5 除了會賺錢還要能還債

Lesson 6 什麼是良性負債?什麼是非良性負債?

Lesson 7 如何讓自己愈賺愈多

 

Sec. 2 損益表 你到底賺了多少?花了多少?

損益表裡告訴我們的三件事

重點1 計畫經濟:多賺不表示能多花,少賺一定要少花

重點2 財務目標與優先順序:先還債還是先享樂?

重點3 努力增加非工資收入:不工作也要有錢花

 

Chapter3 理財是為了圓夢

年輕人的脫殻計畫

雙薪家庭的換屋計畫

子女的教育計畫

離開職場的退休計畫

安享晚年的養老計畫

企業主的風險管控計畫

財留子孫的傳承計畫

照顧自己與家人的信託計畫

 

Chapter4 別讓你的權利稅著了──善用稅務報表,聰明節稅

稅務報表裡的數字玄機

資產市價與課稅:這麼做可以節稅

稅率與稅基的迷思:稅率降不見得少繳稅

稅改下的資產管理策略:不管錢多錢少,能省當省

 

Part 2:理財實踐篇

Chapter5 記帳,真的很簡單

發票記帳法:針對有發票的消費

現金存量記帳法:針對可以使用信用卡付款的消費

信用卡記帳法:針對沒有發票的消費

尋找軟體幫手:適合善用3C產品的人

懶人記帳法:按月檢視帳戶餘額推估收支

 

Chapter6 家庭損益表:你離夢想還有多遠?

Chapter7 資產負倩表:你是理財資優生還是要重修?

Chapter8 理財目標與方法:通往夢想之路

訂定目標 開啟人生夢想

編列預算 朝圓夢之路邁進

確實執行 讓夢想成真

 

Chapter9 附錄

PIVI 現值因子表

PVIFA 年金現值因子表

FVIF 終值因子表

FVIFA 年金終值因子表

 

<作者介紹>

■作者簡介

馮潔
學歷:東吳大學商用數學系商學士(財務工程與精算數學系)
經歷:樂來貿易有限公司總經理
現職:
認證理財規劃顧問
跨境中國認證理財規劃顧問
行銷課程講師
財務精算講師
私益信託與公益信託監察人
保險公司業務區經理
財務管理顧問公司首席顧問

國際資格與證照:
MDRT會員資格
通過美國LOMA考試四科
通過美國CFP第一階段考試一科
國內證照:
第一屆財政部保險經紀人考試合格
第二屆理財專業人員考試合格
信託業務人員考試合格
保險與財富規劃業務員考試合格

專長:
家庭財務計畫與財報規劃
風險評估管理與保險規劃
租稅與資產傳承規劃
員工福利與退休金規劃
企業經營風險規劃
企業要員與股權保障規劃
全方位理財規劃