家族財富策略：高凈值客戶投資與傳承

第1章　家族財富：會創富更要會守富
1.1 財務自由與財富自由 / 001
1.2 富人的財富思維 / 003
1.3 為何富過三代這麼難 / 006
1.4 家族財富的表現形式 / 009
1.5 永遠保有一個立場——家族立場 / 010
1.6 流動性：家族財富不流動則不增值 / 013
1.7 負債的另一個名字——杠桿 / 017
1.8 家族財富策略的7個基礎性邏輯 / 019
1.9 重新發現家族生態系統的價值與邏輯 / 021
1.10 正大集團：富過三代，長久不衰 / 024
第2章　企業治理：經營到位才能久富
2.1 家族企業發展的關鍵路徑 / 027
2.2 如何做好內部所有權結構規劃 / 031
2.3 關於家族企業治理的5個觀點 / 034
2.4 家族企業治理的基本要素 / 036
2.5 家族企業治理的平衡之道 / 039
2.6 把牢家族企業的控制權 / 042
2.7 路線圖：家族與外部+集中與分散 / 045
2.8 全新視角：以合夥關系看待家族企業 / 046
2.9 新《公司法》對家族企業的影響 / 049
第3章　家企隔離：企業資產必須合規
3.1 為何家企隔離是企業家的生命線 / 052
3.2 家企隔離“防火墻”進入新時代 / 056
3.3 安全風控：金稅四期之下的合規之策 / 057
3.4 家企混同的五大隱患 / 059
3.5 方向一：應稅資產和免稅資產隔離 / 064
3.6 方向二：婚姻資產和單方資產隔離 / 066
3.7 方向三：固定資產和現金流資產隔離 / 067
3.8 方向四：創始股東與經營團隊隔離 / 069
3.9 方向五：單企業資產和分設企業資產隔離 / 071
3.10 如何隔離家族債務風險 / 072
3.11 刑事責任隔離：企業成功的陷阱 / 074
第4章　財富私有化：不能越過法律紅線
4.1 什麼是財富私有化 / 077
4.2 企業如何進行資產剝離 / 080
4.3 財富私有化的底層支撐 / 083
4.4 企業上市，財富落袋為安 / 086
4.5 個稅，難走的必經之路 / 089
4.6 新個人所得稅法對高凈值人士的影響 / 091
4.7 會德豐：私有化成功，船王家族“上岸” / 093
第5章　資產配置：將資產放進“籃子”
5.1 與資產配置相關的5個重要概念 / 096
5.2 資產配置究竟有什麼作用 / 098
5.3 結構設計：為家族的資產分類 / 102
5.4 特殊資產與家族涉入 / 104
5.5 如何實現資產系統化管理 / 106
5.6 資產長期平衡的4個方向 / 107
5.7 家族投資者的角色 / 109
5.8 建立有紀律的家族投資體系 / 111
5.9 外部融資：必須守住底線 / 114
5.10 全球配置成為新“風口” / 116
第6章　稅務設計：財富安全傳承之道
6.1 財富傳承中的涉稅風險 / 119
6.2 金稅四期：督促納稅的“天眼” / 121
6.3 企業經營與稅務籌劃 / 124
6.4 股權轉讓過程中的稅務籌劃 / 125
6.5 如何解決房地產稅問題 / 127
6.6 遺產稅與贈與稅籌劃方案 / 130
6.7 涉外資產的稅務難點 / 132
6.8 僥幸心理：逃稅不成反遭罰 / 134
第7章　風控機制：最大化控制風險
7.1 意外身亡後，財富何去何從 / 138
7.2 不慎失能：再有錢也可能成為弱勢群體 / 140
7.3 夫妻陌路，離婚後財產如何分割 / 142
7.4 子女接班意願不強，企業無人繼承 / 144
7.5 預防債務危機，避免家財兩空 / 146
7.6 集團內亂：覆巢之下安有完卵 / 150
7.7 關聯企業：輔車相依，唇亡齒寒 / 153
7.8 挪用資金釀成大禍 / 155
第8章　家族辦公室：高凈值家族必備品
8.1 每一個高凈值家族都需要一個家族辦公室 / 157
8.2 家族辦公室是根據家族情況量身定制的 / 160
8.3 模式一：外置式家族辦公室 / 162
8.4 模式二：內置式家族辦公室 / 164
8.5 模式三：虛擬家族辦公室 / 166
8.6 家族辦公室的職能 / 168
8.7 家族辦公室的治理模式 / 171
8.8 比爾?蓋茨的家族辦公室 / 174
第9章　訂立遺囑：未雨綢繆非常重要
9.1 如何訂立遺囑 / 176
9.2 關於遺囑的5個基礎理論 / 178
9.3 遺囑繼承和法定繼承 / 180
9.4 影響遺囑法律效力的問題 / 183
9.5 遺囑在財富傳承中的價值 / 185
9.6 生前轉移財產所有權是否有效 / 187
9.7 公證遺囑在財富傳承中存在的缺陷 / 190
9.8 如何解決繼承權公證的難題 / 193
9.9 意定監護的合理運用 / 196
第10章　保險規劃：財富應該有“盾牌”
10.1 訂立遺囑與購買保險 / 198
10.2 保險規劃之財產保險 / 200
10.3 保險規劃之重復保險 / 202
10.4 保險規劃之責任保險 / 204
10.5 保險規劃之信用保險 / 207
10.6 婚前和婚內保單的財產歸屬 / 208
10.7 保費豁免功能的實際應用 / 209
10.8 投保人離世，保單如何處理 / 211
第11章　家族信托：關鍵財富繼承工具
11.1 家族信托的場景與價值 / 214
11.2 以家族信托定制多場景下的所有權結構 / 218
11.3 為何家族信托會火 / 220
11.4 家族信托發展的關鍵問題 / 223
11.5 設立家族信托的註意事項 / 226
11.6 設立家族信托的6個誤區 / 228
11.7 家族信托的運作模式 / 231
11.8 “六性”決定家族信托的未來 / 233
11.9 保持柔軟：隨時適應變化 / 236
第12 章　代持方案：警惕陷阱是第一要義
12.1 如何理解代持的風險 / 239
12.2 方案一：股權代持 / 241
12.3 方案二：房產代持 / 246
12.4 方案三：金融資產代持 / 249
12.5 方案四：以家族信托替代資產代持 / 251
12.6 代持人有道德問題，怎麼辦 / 253
第13 章　憲章與文化：弘揚正確價值觀
13.1 家族憲法不是一次“打卡” / 255
13.2 立足當下：從家族規章入手制定家族憲法 / 257
13.3 家族憲法的內容和制定步驟 / 258
13.4 保證家族憲法的有效與執行 / 263
13.5 三重維度：形文化+法文化+魂文化 / 265
13.6 家族文化養成的關鍵 / 268
13.7 解讀家族文化的財富視角 / 269
13.8 被忽視的家族所有者教育 / 271
13.9 霍氏家族的獨特文化基因 / 272